一、高度重視、形成共識(shí)，努力營造全員反洗錢合規(guī)氛圍

     隨著我國經(jīng)濟(jì)金融快速發(fā)展和進(jìn)一步對(duì)外開放，金融交易尤其是跨境交易和網(wǎng)絡(luò)交易大量增加，洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)日趨上升，對(duì)義務(wù)機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資工作提出了更高的要求。金融機(jī)構(gòu)作為資金流動(dòng)的樞紐和載體，是反洗錢義務(wù)機(jī)構(gòu)的重要成員，在反洗錢工作中扮演著最重要的角色。反洗錢是金融機(jī)構(gòu)的全員性義務(wù)，亦是金融機(jī)構(gòu)的全員性責(zé)任，郵儲(chǔ)銀行邯鄲市分行作為金融機(jī)構(gòu)，始終高度重視反洗錢工作，把反洗錢合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)放在首要地位，近年來更是持續(xù)開展反洗錢系列活動(dòng)來增強(qiáng)全員的合規(guī)意識(shí)。2016年全員反洗錢活動(dòng)、2017年反洗錢能力提升活動(dòng)都是反洗錢工作的重頭戲，旨在全行掀起反洗錢學(xué)習(xí)熱潮，有效貫徹反洗錢監(jiān)管要求，共同營造出反洗錢合規(guī)氛圍。

    為了加強(qiáng)反洗錢工作管理，強(qiáng)化反洗錢機(jī)制建設(shè)，2017年郵儲(chǔ)銀行邯鄲市分行各級(jí)機(jī)構(gòu)共組織22期反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)，培訓(xùn)覆蓋450人次，宣貫反洗錢工作重點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)以及今后的著力點(diǎn)，重點(diǎn)對(duì)新形勢(shì)下洗錢和恐怖融資犯罪活動(dòng)形勢(shì)、監(jiān)管部門最新要求進(jìn)行解讀，有效提高了反洗錢工作人員的責(zé)任意識(shí)。為進(jìn)一步提升活動(dòng)效果，邯鄲市分行特邀請(qǐng)人民銀行反洗錢專家進(jìn)行專題授課，使全行260余名領(lǐng)導(dǎo)及員工對(duì)反洗錢工作、反洗錢形勢(shì)、反洗錢問題有了更深層次的認(rèn)識(shí)，對(duì)監(jiān)管部門最新的反洗錢監(jiān)管政策、監(jiān)管思路、監(jiān)管要求有了更加清晰的了解。

二、強(qiáng)力推進(jìn)、形成機(jī)制，努力提升反洗錢管理效率

面對(duì)當(dāng)前國內(nèi)外洗錢具有高智力、高技術(shù)、涉及領(lǐng)域廣泛和高度國際化的特點(diǎn)，反洗錢管理體系建設(shè)要不斷發(fā)展成為反洗錢和反恐怖融資的一項(xiàng)銳器。邯鄲市分行結(jié)合監(jiān)管要求、與時(shí)俱進(jìn)、不斷完善、細(xì)化各類制度與流程，全面規(guī)范反洗錢工作操作標(biāo)準(zhǔn)，為推進(jìn)反洗錢工作提供了完善的制度支持。

人員防控方面，2017年邯鄲市分行研究制訂了反洗錢工作考核辦法，健全了反洗錢內(nèi)部考核機(jī)制，對(duì)反洗錢工作的組織分工、管理職責(zé)、操作流程等了明確規(guī)范，保證反洗錢工作的順利開展。技術(shù)防控方面，通過反洗錢柜面預(yù)警系統(tǒng)正式上線，強(qiáng)化了營業(yè)前臺(tái)客戶身份識(shí)別工作有效性，實(shí)現(xiàn)了風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警前移，縮短了營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)對(duì)洗錢風(fēng)險(xiǎn)的反應(yīng)時(shí)間，通過反洗錢預(yù)警系統(tǒng)的核銷使用，完善了客戶的九項(xiàng)信息，發(fā)揮反洗錢、反恐怖融資第一道防線的作用，全面提升網(wǎng)點(diǎn)柜面的洗錢風(fēng)險(xiǎn)控制能力。

三、加強(qiáng)宣傳、形成合力，增強(qiáng)公眾洗錢風(fēng)險(xiǎn)防范能力

反洗錢工作是純潔社會(huì)風(fēng)氣、保持社會(huì)安定、維護(hù)金融穩(wěn)定的重要保證。為營造反洗錢氛圍，普及反洗錢知識(shí)，自銀行成立以來該行每年都積極開展反洗錢各項(xiàng)宣傳活動(dòng)。2016年反洗錢十周年征文活動(dòng)和反洗錢知識(shí)競賽等活動(dòng)辦的有聲有色，2017年更是乘勝追擊，通過持續(xù)有效的系列宣傳活動(dòng)，不斷增強(qiáng)反洗錢宣傳效果。

3.15國際消費(fèi)者權(quán)益日期間邯鄲市分行以“警惕洗錢陷阱，遠(yuǎn)離洗錢犯罪”為主題，同時(shí)，7月至10月，郵銀聯(lián)合又在全市范圍內(nèi)持續(xù)開展了主題為“履行反洗錢義務(wù)、維護(hù)金融秩序”、“打擊洗錢犯罪、維護(hù)金融安全”的反洗錢宣傳月活動(dòng)，進(jìn)一步加強(qiáng)宣傳效果。據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，本年邯鄲市分行共制作宣傳折頁83800份、發(fā)放宣傳鼠標(biāo)墊7260個(gè)、張貼宣傳海報(bào)665張、懸掛宣傳條幅154條，社會(huì)宣傳力度不斷增強(qiáng)，為提高公眾的反洗錢意識(shí)，不斷營造良好的金融環(huán)境和社會(huì)氛圍貢獻(xiàn)了力量。

2017年，邯鄲市分行以執(zhí)法檢查為契機(jī)，以專項(xiàng)活動(dòng)為抓手，以理念創(chuàng)新為突破，以系統(tǒng)防控為基礎(chǔ)，凝聚郵行全員力量，合力打擊洗錢犯罪，共同維護(hù)金融安全。與此同時(shí)，我們深知反洗錢工作面臨的的嚴(yán)峻形勢(shì)、肩負(fù)的艱巨任務(wù)，在今后的工作中，牢固樹立風(fēng)險(xiǎn)為本的反洗錢工作理念，始終牢記金融機(jī)構(gòu)的責(zé)任和義務(wù)，為維護(hù)金融安全與穩(wěn)定作出我們應(yīng)有的貢獻(xiàn)。

路雖遠(yuǎn)，行則將至，事雖難，做則必成。反洗錢工作任重道遠(yuǎn)，我們一直在不懈努力。